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Binance, el exchange de criptomonedas más grande por volumen, se enfrenta a un mayor escrutinio por un canal secreto que utilizó para transferir fondos. Durante unos meses, se transfirieron más de 400 millones de dólares de Binance.US entre cuentas controladas por el CEO Changpeng Zhao.

La industria de las criptomonedas a menudo se asocia con el secreto y el anonimato, y el movimiento de dinero por parte de las empresas de criptomonedas no es una excepción.

Si bien las instituciones financieras tradicionales tienen que seguir normas estrictas y requisitos de información, la naturaleza descentralizada de las criptomonedas y la falta de una autoridad central facilita que las empresas de criptomonedas mantengan en secreto sus transacciones financieras.

Instituciones cripto involucradas en prácticas cuestionables

Una de las principales razones por las que las empresas cripto se involucran en movimientos de dinero secretos es evitar la regulación. Dado que las criptomonedas no se reconocen como moneda de curso legal en muchos países y sus marcos regulatorios aún se están desarrollando, las empresas a menudo prefieren mantener sus transacciones financieras alejadas de las miradas indiscretas de las autoridades.

Esto les permite evitar costos y restricciones de cumplimiento, lo que les brinda más flexibilidad para operar en una industria en rápida evolución.

Otra razón del secreto es evitar que los competidores obtengan una ventaja. La industria cripto es muy competitiva, con muchos jugadores compitiendo por la cuota de mercado.

Las empresas a menudo utilizan prácticas financieras opacas para mantener sus estrategias y posiciones ocultas a los rivales, evitando que se afiancen o utilicen la información para su beneficio.

Además, las empresas cripto también realizan movimientos secretos de dinero para evitar el escrutinio público. Muchas empresas de criptomonedas operan en un área gris legal y sus actividades pueden ser controvertidas.

Pueden estar involucrados en actividades que algunos consideran poco éticas o ilegales, como el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo. Al mantener sus transacciones financieras en privado, estas empresas pueden eludir la publicidad negativa y posibles acciones legales.

Movimientos secretos

A pesar de los beneficios, los movimientos secretos de dinero por parte de las empresas cripto también tienen desventajas significativas. Pueden socavar la transparencia y la rendición de cuentas, facilitando que los reguladores y otras partes interesadas controlen y evalúen los riesgos asociados con la industria.

Además, pueden aumentar el potencial de fraude y otras actividades delictivas, perjudicando a los consumidores y dañando la reputación de la industria.

En la actualidad, el exchange de cifrado en problemas, Binance se enfrenta al calor regulatorio. Se alega que Binance transfirió 400 millones de dólares de su cuenta Binance.US a una empresa supuestamente vinculada al CEO Changpeng Zhao.

Incluso el ex director ejecutivo de Binance.US se quedó a oscuras sobre las salidas preocupadas. Esto ha causado preocupación y escrutinio en la comunidad de criptomonedas.

Según un informe de Reuters del 16 de febrero, una investigación de los registros bancarios de Binance y los mensajes de la empresa mostró que se enviaron más de 400 millones de dólares en una serie de transacciones en 2021 desde una cuenta controlada por Binance.US a la firma comercial Merit Peak.

“Durante los primeros tres meses de 2021, más de 400 millones de dólares fluyeron de la cuenta de Binance.US en Silvergate Bank, con sede en California, a esta firma comercial, Merit Peak Ltd, según los registros del trimestre, que fueron revisados ​​por Reuters”.

Silvergate, un banco masivo amigable con las criptomonedas, ha estado recientemente bajo la mirada de los reguladores, dados sus vínculos con el criptointercambio colapsado FTX.

Esta incertidumbre y desconfianza han afectado el precio de sus acciones, que actualmente se encuentra en mínimos a largo plazo por debajo de 20 dólares por acción.

El fondo de George Soros incluso compró opciones de venta (cortos) sobre 100,000 acciones de Silvergate, por un valor de 1,74 millones de dólares al 31 de diciembre, según un  archivo 13F.

Concepto conflictivo de transparencia

En febrero del año pasado, la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) lanzó una  investigación  sobre posibles conexiones entre Binance.US y dos firmas comerciales específicas: Sigma y Merit.

La transferencia ha planteado más preguntas sobre la transparencia y el compromiso de Binance para cumplir con los requisitos reglamentarios.  Curiosamente, el informe se publicó en medio de la publicación de Binance en una publicación de blog titulada:

“Generando confianza en el ecosistema criptográfico”, en la que el intercambio dice que los activos de los clientes “solo deben usarse de la manera en que los clientes lo hayan autorizado explícitamente”.

BeInCrypto contactó al equipo de Binance para comentar sobre el problema. Sin embargo, el equipo respondió afirmando: “No tenemos comentarios sobre eso”.

Además, ‘Este es un problema de Binance.US; son una entidad separada e independiente de Binance.com. Puede transmitirles su solicitud de comentarios/preguntas.’ el portavoz de Binance le dijo a BeInCrypto.

Después de esto, el equipo de la sucursal de Estados Unidos compartió una captura de pantalla con BeInCrypto que dice lo siguiente:

Con reminiscencias del colapso de FTX

La narrativa de mezclar fondos entre entidades y cuentas hace eco de las preocupaciones sobre lo que sucedió con FTX. El exchange ahora en bancarrota estuvo involucrado en el cambio e intercambio de fondos entre cuentas administradas por una sola entidad.

Esto plantea la pregunta sobre la regulación y la represión de la SEC sobre los exchages de cifrado. Muchos critican a la SEC por ser lenta en regular la industria de las criptomonedas, pero recientemente intensificó sus acciones de aplicación.

Actualmente existen varias regulaciones para evitar movimientos clandestinos de dinero en la industria de las criptomonedas. Una de las más importantes es la Ley de Secreto Bancario (BSA), que exige que las instituciones financieras, incluidos los exchanges de criptomonedas, informen actividades sospechosas a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN).

Esto incluye grandes transacciones, patrones inusuales de transacciones y transacciones que involucran a personas o entidades con vínculos criminales o terroristas conocidos.

Además de la BSA, la SEC recientemente tomó medidas contra los intercambios de criptomonedas que violan las leyes de valores. Esto incluye ofrecer valores no registrados o participar en actividades fraudulentas.

Por ejemplo, la SEC actualmente está involucrada en una demanda contra Ripple, la empresa detrás de la criptomoneda XRP, por supuestamente vender valores no registrados. La SEC también acusó de fraude al fundador de la plataforma de criptomonedas BitConnect.

Vale la pena señalar que las empresas de criptomonedas no necesariamente están haciendo algo que las empresas financieras tradicionales no puedan hacer. Sin embargo, la naturaleza de las transacciones de criptomonedas y el anonimato de los participantes pueden facilitar la participación en actividades ilícitas.

Es por eso que las regulaciones de BSA son cruciales para prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilegales en la industria de las criptomonedas.

El post Binance accedió en secreto a cuenta de Silvergate de socio de EEUU, movió $400 millones fue visto por primera vez en BeInCrypto.